Gobierno Corporativo y Política de Remuneraciones

 Estatutos sociales de Banca Pueyo, S.A.

 Reglamento de la Junta General de Accionistas.

 Reglamento del Consejo de Administración.

 Reglamento Comisión Ejecutiva.

 Reglamento Comité Auditoría Riesgos.

 Reglamento Comité Nombramientos Remuneraciones.

Miembros del Consejo de Administración

Miembros de la Comisión Ejecutiva

Comité Mixto de Auditoría y Riesgos

Funciones:

El Comité de Auditoría y Riesgos estatutariamente (art. 32º bis) tiene, entre otras, las siguientes competencias:

• Informar a la Junta General de Accionistas sobre las cuestiones que se planteen en su seno en materia de su competencia.
• Proponer al Consejo de Administración, para su sometimiento a la Junta General de Accionistas, el nombramiento de la auditoría externa de cuentas de la Sociedad y de su grupo consolidado, incluyendo las condiciones de contratación, el alcance del mandato profesional y, en su caso, la revocación o no renovación.
• Supervisar el funcionamiento de los servicios de auditoría interna que puedan establecerse por el Consejo de Administración.
• Conocer el proceso de información financiera y los sistemas de control interno de la Sociedad.
• Llevar las relaciones con la auditoría externa para recibir información sobre aquellas cuestiones que puedan poner en riesgo la independencia de éstos y cualesquiera otras relacionadas con el proceso de desarrollo de la auditoría de cuentas, así como aquellas otras comunicaciones previstas, en su caso, en la legislación de auditoría de cuentas y en las normas técnicas de auditoría.

Sus competencias y funcionamiento se recogen en su propio Reglamento.

Miembros: 

La función de gestión global del riesgo es realizada por la Dirección del Área de Gestión de Riesgos, que participa en todas las reuniones del Comité Mixto de Auditoría y Riesgos.

Comisión de Nombramientos y Remuneraciones

Funciones:

El Comité de Nombramientos y Retribuciones, sin perjuicio de otras que le asigne el Consejo de Administración o la legislación aplicable, estatutariamente (art. 32º ter) tiene las siguientes competencias:

• Evaluar las competencias, conocimientos y experiencia necesarios en el consejo de administración. A estos efectos, definirá las funciones y aptitudes necesarias en los/as candidatos/as que deban cubrir cada vacante y evaluará el tiempo y dedicación precisos para que puedan desempeñar eficazmente su cometido.
• Establecer un objetivo de representación para el sexo menos representado en el consejo de administración y elaborar orientaciones sobre cómo alcanzar dicho objetivo.
• Elevar al consejo de administración las propuestas de nombramiento de consejeros/as independientes para su designación por cooptación o para su sometimiento a la decisión de la junta general de accionistas, así como las propuestas para la reelección o separación de dichos/as consejeros/as por la junta general de accionistas.
• Informar las propuestas de nombramiento de los/as restantes consejeros/as para su designación por cooptación o para su sometimiento a la decisión de la junta general de accionistas, así como las propuestas para su reelección o separación por la junta general de accionistas.
• Informar las propuestas de nombramiento y separación de altos/as directivos/as y las condiciones básicas de sus contratos.
• Examinar y organizar la sucesión del titular de la presidencia del consejo de administración y del/la primer/a ejecutivo/a de la sociedad y, en su caso, formular propuestas al consejo de administración para que dicha sucesión se produzca de forma ordenada y planificada.
• Proponer al consejo de administración la política de retribuciones de los/as consejeros/as y de los/as directores/as generales o de quienes desarrollen sus funciones de alta dirección bajo la dependencia directa del consejo, de comisiones ejecutivas o de consejeros delegados, así como la retribución individual y las demás condiciones contractuales de los consejeros ejecutivos, velando por su observancia. 

Sus competencias y funcionamiento se recogen en su propio Reglamento.

Todos los nombramientos de miembros del Consejo de Administración, así como directores/as generales y asimilados/as posteriores a la creación del Comité de Nombramientos y Retribuciones han sido adoptados con informe favorable de este Comité.

Miembros:

Tres son las normas que establecen los criterios que mantiene el Banco para prevenir y evitar los conflictos de intereses:

• Código Interno de Conducta en el Mercado de Valores
• Política de Conflictos de Intereses
• Código Ético del Grupo Banca Pueyo. 

Artículo 4.1 Conflictos de interés

- Los empleados no deben abusar, en ningún caso, de la confianza del Banco ni aprovechar el trabajo en el mismo en beneficio propio, de familiares o de terceras personas vinculadas al empleado.

- Los empleados no deben utilizar en interés personal ni beneficiarse de los activos, medios y recursos del Banco.

- Tampoco deben los empleados valerse de su posición en el Banco para obtener ventajas patrimoniales, ni aprovechar oportunidades de negocio de las que tengan conocimiento como consecuencia de su actividad laboral, salvo que previamente el Banco haya renunciado a las mismas.

- Los empleados han de abstenerse de intervenir o influir en la aprobación de facilidades crediticias y otras operaciones (descubiertos, tarjetas, etc.) o decisiones en las que el empleado, sus familiares y personas vinculadas señaladas en el artículo 5.4 de este Código de Ética tengan intereses personales. Cuando se dé alguna de las circunstancias expresadas, el empleado interesado no podrá participar en la Comisión de Riesgos ni en cualquier otra reunión en que se informe o decida sobre la operación ni podrá dirigirse a los empleados que participen en las mismas para influir en la decisión. En estos casos las funciones que le correspondieran al empleado serán reasignadas por su inmediato superior.

- Se necesita autorización previa del Banco para que el empleado pueda:

a. Contratar o participar en la contratación de suministros o servicios con personas físicas o jurídicas en las cuales el empleado tenga algún interés.

b. Adquirir bienes o derechos del Banco, arrendar o utilizar los mismos.

c. Vender al Banco bienes y derechos del empleado.

d. En general, para que el empleado pueda mantener con el Banco cualquier relación de negocio o realizar transacciones ajenas a su relación de empleado o de cliente.

- El empleado que tuviera interés en cualquiera de las operaciones mencionadas en el párrafo anterior, deberá además abstenerse de participar o de influir en la decisión del Banco.

- A instancia del Banco, los empleados deben facilitar información acerca de los posibles conflictos de interés con el Banco que puedan afectarles por sus relaciones personales, familiares, profesionales, patrimonio personal o por cualquier otra causa justificada. Esta información será tratada de forma confidencial y a los exclusivos efectos del cumplimiento del Código Ético.

- Los empleados deben abtenerse de participar en actividades, negocios u operaciones contrarios a la ley, los intereses del Banco o que puedan perjudicar el cumplimiento de sus deberes y responsabilidades o afectar el buen nombre de la Entidad. 

Véase el capítulo 2. Política y Objetivos de Gestión de Riesgos del documento Informe con Relevancia Prudencial, publicado en estas mismas páginas, dentro del apartado Cuentas e Informes Anuales.

Los mecanismos de control interno de la entidad se basan en un ambiente general de control interno, que se manifiesta en una cultura de gestión del riesgo potenciada desde el propio Consejo de Administración, y que es comunicada a todos los niveles de la organización, con una definición clara de los objetivos que eviten tomar riesgos o posiciones inadecuadas por no disponer de la organización, los procedimientos o los sistemas de control adecuados. Asimismo, se garantiza la adecuada segregación entre las unidades generadoras de riesgos y aquéllas que realizan tareas de control y seguimiento.

Los principales órganos que intervienen en los diferentes niveles de control interno son los siguientes:

• Consejo de Administración: Entre sus funciones figura la "Identificación de los principales riesgos de la Sociedad e implantación y seguimiento de los sistemas de control interno y de información adecuados". Siendo el responsable de la aprobación de las políticas de riesgos en la que figuran los controles internos aplicables.
• Comisión Ejecutiva: La Comisión Ejecutiva tiene delegadas todas las funciones del Consejo salvo las que no puedan ser delegadas en virtud de la ley, los estatutos o el Reglamento del Consejo. La Comisión Ejecutiva adopta decisiones para la gestión y seguimiento de todo tipo de riesgos. Entre otras, la Comisión Ejecutiva realiza el seguimiento periódico y adopta decisiones de gestión del riesgo de liquidez, riesgo de crédito, riesgo de mercado y riesgo operacional a través del análisis de los indicadores y métricas de evolución de la cartera y del nivel de solvencia de la entidad.
• Comité Mixto de Auditoría y Riesgos: Su función primordial es servir de apoyo al Consejo de Administración en sus cometidos de vigilancia mediante la revisión periódica del proceso, las políticas y los criterios de elaboración de la información económico-financiera, del sistema de control interno de la Entidad, del cumplimiento normativo y de la contratación, independencia y conclusiones del auditor externo entre otros aspectos. Entre sus competencias está la de supervisar los servicios de la Auditoría Interna, aprobando sus planes de actuación y revisando el grado de implantación de las recomendaciones emitidas. El Comité de Auditoría y Riesgos delega el desarrollo de estas actividades en el Departamento de Auditoría Interna.
• Departamento de Auditoría Interna: El Departamento de Auditoría Interna realiza su trabajo en cuatro áreas: Auditoría de Oficinas, Auditoría a Distancia, Auditoría Servicios Centrales y Auditoría Filiales. Entre sus cometidos está la revisión de los controles internos necesarios para asegurar la fiabilidad de la información financiera, la eficacia operativa y, el cumplimiento de las normativas interna y externa aplicables. Para lograr su objetivo Auditoría Interna realiza revisiones programadas de los sistemas implantados para el control de los riesgos, de los procedimientos operativos internos y del cumplimiento de la normativa interna y externa aplicables en cada momento.

Los sistemas de control Interno establecidos en el Grupo cuentan con tres líneas de defensa, consiguiendo así una adecuada segregación de funciones e independencia jerárquica, donde las funciones de Control Interno están diferencias de las áreas de negocio:

• La primera línea de defensa es la propia gestión del negocio, las unidades tomadoras de riesgos. La robustez de la gobernanza parte de la línea de negocio, como responsable de identificar y gestionar los diferentes riesgos a los que el Grupo se expone. Todo ello cumpliendo con las políticas y procedimientos internos establecidos.
• La segunda línea de defensa es ejercida por el Área de Gestión Global del Riesgo y por el Área de Cumplimiento Normativo. Esta línea dispone de una estructura de información independiente que permite ser el responsable del diseño, mantenimiento y desarrollo de las funciones de control de riesgos y cumplimiento normativo.
• La tercera línea de defensa es ejercida por Auditoría Interna. Su objetivo es llevar a cabo una revisión independiente y periódica. Debe evaluar que las políticas, métodos y procedimientos son adecuados.

Más información sobre gestión y control interno la puede encontrar en el Informe con Relevancia Prudencial que se publica anualmente en estas mismas páginas dentro del apartado Cuentas e Informes Anuales

Información relacionada con el "colectivo identificado" según se define en la norma 1 de la Circular 2/2016 del Banco de España:

i) Los empleados que asumen riesgos y cuyas actividades profesionales inciden de manera importante en el perfil de riesgo de la Entidad constituyen, junto con los que ejercen funciones de control, el denominado “colectivo identificado”, cuya composición es la siguiente:

ii) No existen medidas previstas para ajustar la remuneración en caso de desempeño inferior al esperado. Tan sólo se verán afectada la remuneración variable que pudiera existir en base a objetivos específicos.

iii) La remuneración del "colectivo identificado" se determina en función de la responsabilidad asumida por cada uno del personal identificado. En el ejercicio 2022 no se produjo ningún cambio de criterio en la fijación de las remuneraciones del este colectivo de empleados.

iv) En Banca Pueyo, el órgano encargado de supervisar la remuneración es el Comité de Nombramientos y Retribuciones. Durante 2022 los miembros de este Comité tuvieron una remuneración de 17 mil euros por razón de la labor desarrollada en el mismo.

v)  La remuneración agregada abonadas al "colectivo identificado" en el ejercicio 2022, desglosada por el ámbito de actividad, fue la siguiente (cifras en miles de €):

Información relacionada con los miembros del Consejo de Administración:

i) La actual Política de Remuneraciones de Banca Pueyo, S.A., en la que se incluyen los criterios de remuneración del Consejo de Administración, fue aprobada en la Junta General de Banca Pueyo, celebrada el 27 de junio de 2023, con la asistencia del 100% del capital de la sociedad, con el siguiente resultado: votos válidos emitidos: 9, votos a favor: 9, votos en contra: 0, abstenciones :0. Se aprueba por unanimidad.

ii)  La remuneración total devengada por los miembros del Consejo de Administración, por su pertenencia al mismo y a sus Comisiones Delegadas, durante el ejercicio de 2023 fue la siguiente (cifras en miles de €):

Banca Pueyo tiene establecidos procedimientos para asegurar la idoneidad referidas en la norma 30 de la circular 2/2016, que consiste en la emisión por la Comisión de Nombramientos y Retribuciones de un informe sobre la idoneidad del candidato, para lo cual se tiene en cuenta un cuestionario de honorabilidad cumplimentado por el interesado y su historial profesional detallado y actualizado, que contienen la necesaria información para la correcta evaluación de los requisitos de honorabilidad comercial y profesional y de los conocimientos y experiencia adecuados de los candidatos.

Por el volumen de activos de Banca Pueyo no le es de aplicación el régimen de incompatibilidades previsto en la Norma 34 de la Circular nº 2/2016 del Banco de España.