¿CÓMO LO HACEN?
- Alguien que dice ser un representante de un suministrador, proveedor o un acreedor, contacta con una empresa o negocio.
- Pueden combinar varias formas de contacto: teléfono, carta, correo electrónico, etc.
- El estafador solicita que se cambien los datos bancarios para el pago de las próximas facturas. La nueva cuenta está controlada por el estafador.
¿QUÉ PUEDES HACER?
COMO EMPRESA
- Asegúrate de que los empleados están informados y conoceneste tipo de fraude y cómo evitarlo.
- Implementa un procedimiento para verificar la legitimidad de las solicitudes de pago.
- Revisa la información publicada en la web de la empresa, en especial la de suministros y proveedores. Asegúrate de que tu personal no comparte datos de la empresa en redes sociales.
- Forma al personal responsable de pagar las facturas para queverifique siempre que no haya irregularidades.
COMO EMPLEADO
- Verifica las peticiones que parezcan ser de tus acreedores, en especial si piden cambiar los datos bancarios para próximas facturas.
- No uses los datos de contacto de una carta, fax o correo que solicita un cambio. En lugar de estos, utiliza los de correspondencias anteriores.
- Establece un Punto de Contacto Único con las empresas a las que realizas pagos habitualmente.
- Evita compartir información sobre tu empresa en redes sociales.
- Cuando se pague una factura envía un correo al destinatario para informarle. Incluye el nombre del banco beneficiario y los últimos cuatro dígitos de la cuenta para garantizar la seguridad.
- Para los pagos que superen un límite definido, establece un procedimiento para confirmar la cuenta y el destinatario correctos (p. ej. una reunión con la empresa).
Contacta siempre con la policía en caso de intento de fraude, incluso si has logrado evitar el engaño.
INFOGRAFÍA:
VIDEO EL FRAUDE DE LAS FACTURAS Ver video ->>
