La operativa con fondos de inversión es muy sencilla y puede ser realizada por personas físicas o jurídicas en cualquiera de las sucursales de la entidad.
La inversión en un fondo se hace mediante la suscripción de participaciones, para deshacer dicha inversión en el fondo es necesario reembolsar las participaciones a un determinado valor liquidativo.
Un traspaso no es más que el reembolso de un fondo de inversión y la inmediata suscripción de otro, conservando la antigüedad de la primera inversión a efectos fiscales. Esto significa que las plusvalías no tributan mientras no se produzca el reembolso definitivo. Estos traspasos pueden producirse entre fondos de la misma gestora o bien entre fondos de distintas gestoras.
